Teraz ja może trochę dodam bo mam pośrednio z tym do czynienia. Przelew na pensje musi iść w pierwszy roboczy dzień miesiąca. I wszystko zależy od tego w jaki sposób idą czy na papierze czy elektronicznie. U nas są jeszcze na papierze. I tak: księgowa przygotowywuje i podpisuje przelewy wcześniej. Zanosi je zawsze dzień wcześniej (ew. jeśli pierwszy roboczy wypada w poniedziałek - zanosi w piątek). I one stęplowane i zanoszone do transferów są zawsze PIERWSZEGO ROBOCZEGO dnia do transferu. I tu duzo zależy przynajmniej u nas kiedy te "niunie" to wklepią. Jeśli do 9 rano to idą w pierwszym transferze do banku. (Nie wiem czy wszyscy wiedzą, ale nigdy kasa nie idzie "od razu" na konto chyba że konto straży i pracownika są w tym samym banku. W Bankach są transfery na wysyłanie i przyjmowanie kasy z innych banków zazwyczaj się one pokrywają w czasie. W naszym firmowym te transfery są o 9, 11, 13 i 15 z tym że jak wychodzą o 15 z naszego banku to beda dopiero u ludzi na drugi dzień. Dla porównania w PKO SA są dziennie tylko 2 transfery 11,45-12,15 i 15,45-16,15.)
Wracając, jeśli w kolejce przelewów nasze załapią się na transfer na godz 9 to zazwyczaj w PKO Sa łapie sie na transfer 11,45-12,15. I jest cool. Natomiast (niestety często - bo nie tylko my wysyłamy kase pierwszego) jeśli w kolejce przelewy wyjdą z banku o 13 to u mnie są na koncie w okolicach 16 bo w PKO Sa tez ktoś musi kliknąć żeby odebrać "paczkę" z kasą.
Jeśli (niestety załapiemy się dopiero na transfer o 15 to kasa jest na drugi dzień dopiero.
Ale przelewy i tak są noszone wcześniej - przynajmniej u nas.
To tak mniej więcej wygląda...